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保证公司基本户正常运转 公司基本户的“基本”要求

发表时间:2018-03-27

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  企业在领取营业执照后,第一件事就是要去银行开设属于自己的基本户。基本户是办理转账结算和现金收付的主办账户,经营活动的日常资金收付,以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。该户也是企业在税务局备案的主要账户,企业可以开设多个一般户,但是基本户只有唯一的一个。那么小编的这篇文章给大家讲讲基本户日常应该如何维护。

保证公司基本户正常运转 公司基本户的“基本”要求

  银行对账

  简单的来讲银行对账就是为了让企业经营收支与银行账户金额能够对上。这就要求企业每笔业务发生,所产生的现金交易必须入到基本账户上。这也是将来税务局查账的唯一凭证。银行不同,银行对账的日期也不相同。这就要求企业出纳,按时去银行打印银行对账单。哪怕本月零收支,也要去按时对账,按时打印对账单。

  日常业务往来

  有些新办企业可能在公司成立初期,没有业务开展,企业负责人对此也疏于管理。自以为是的认为没业务发生,银行就不用管理了。这种做法就是大错特错了。基本户与个人银行卡不同。基本户如果在一个会计年度内没有发生任何业务,该户就会被中国人民银行强制吊销。当你再次启用时,只能做注销处理,注销完毕后重新开设基本户。这是一个繁琐的过程,小编在这里也提醒大家,哪怕真的是没有任何的交易,通过网银来回用1块钱倒一下也比被吊销的好。

保证公司基本户正常运转 公司基本户的“基本”要求

  管理费

  各个银行对自己管辖的基本户,都要收取管理费,这个费用从几十块到上千不等。也有些银行会有一些优惠政策“日均存款达到5万,免管理费”。这就要求企业存5万块钱到基本户,不能动用。说白了存进去的钱银行拿来贷款,其中的利息也够管理费了。但是有些企业前期发展达不到这么多资金时,一定要按银行要求缴纳管理费。否则当你使用银行时,因没有缴纳管理费而导致银行账户无法正常使用,岂不是因小失大。

  此外,作为“三方协议”中的一方,银行如果异常,企业和税务之间的正常通道会受到影响。

  银行无大事,谨慎去对待。保证基本户的正常运转,这也是对自己企业的一种负责。
       经过阅读上文,相信很多人对此也都有了更加详细的了解,如果你对此还有疑问的话,可以咨询中标联盟在线客服,中标联盟在线客服会给你做出详细的解答。

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